כמשפחה, לאורך החיים אנחנו מנהלים סכומי כסף גדולים מאוד.

ואם מתנהלים נכון בהווה, וגם משקיעים נכון לאורך השנים (אנחנו משפחה שלושים, ארבעים, חמישים שנים...) מגיעים לסכומי כסף גדולים מאוד מאוד מאוד.

​

אם אנחנו רוצים לוודא שאנחנו בכיוון הנכון,

ושאנחנו ערוכים לעתיד הצפוי (הילדים גדלים, לימודים גבוהים, שדרוג דירות ורכבים, ועוד)

וגם לזה שאינו צפוי (סיכונים, ביטוחים ומה שביניהם),

ואפילו לעתיד הצפוי הרחוק, שנראה לנו שלא יגיע לעולם.  ששש... פנסיה (ממה נחייה בפנסיה באמת...?)

אז אם אתם רוצים להתבונן במשפחה שלכם כיחידה כלכלית שמגלגלת מיליונים, ואם אתם מבינים שתכנון פיננסי נכון יכול לשנות את החיים ממש, אז פונים אלי... 

 

עם מה יוצאים מתכנון כלכלי?

​

• יוצאים עם מאזן משפחתי מסודר, נכסים והתחייבויות

• יוצאים עם תזרים מזומנים ברור והבנה טובה יותר של לאן הולך הכסף, ואיך בכלל כולם חיים כאן

• מבט אחר על ההוצאות שלנו - חודשיות, שנתיות, מחזוריות, ועתידיות - צפויות או מפתיעות 

• יוצאים עם הבנה בניתוח סיכונים ובודקים גם את כל הביטוחים

• משכנתא והלוואות אחרות, בדיקה והמלצות

• מתכננים איפה רוצים להיות בעתיד (הילדים גדלים, לימודים גבוהים, שדרוג דירות ורכבים) ומה צריך לעשות היום כדי שכל זה יקרה

• מה בדיוק תהיה ההכנסה שלנו אחרי הפרישה אם נמשיך כמו היום ומה אנחנו צריכים ורוצים שהיא תהיה.

• מה צריך (אם צריך) לעשות ולשנות היום כדי להגיע לשם.

• הבנה טובה של כל ההפרשות האלה, - השתלמות פנסיה וגמל ומה עושים איתן 

• מיפוי ותכנון של השקעות ושל נכסים, נדל״ן בארץ, נדל״ן בחו״ל, שוק ההון והשקעות אחרות.

• ולפעמים צריך להסתכל גם על ההכנסות. להבין בדיוק כמה אנחנו באמת מרוויחים. לא אתם כמובן, אבל הרבה עצמאים לא באמת יודעים 

 

וזהו בערך 

אה כן, ולפעמים גם ממש מצליחים לדבר עם בני הזוג על הדברים החשובים באמת 

​

אפשר לראות תכנון וייעוץ כלכלי, כמו פנייה לאדריכל לפני בניה או שיפוץ.

הרצון להתחיל תהליך שכזה, יכול שיבוא מתוך רווחה ורצון לשדרוג, ויכול שיתחיל מתוך מצוקה או צורך, כמו גם מרצון להתכונן נכון ולא לחכות שיהיה להכרח.

וממש כמו שאין את הבית האחד המושלם, ותוכנית אדריכלית טובה צריכה להיות מותאמת לאופי המשפחה, להרגליהם ולרצונותיהם, גם הפונקציונליים וגם העיצוביים, כך יהיה גם התכנון הכלכלי שנבנה.