תכנון פיננסי אישי ומשפחתי - ניהול הון והשקעות
דילמות כלכליות נקודתיות, תכנון פיננסי מלא וייעוץ כלכלי לתא המשפחתי,
תהליך מובנה הדומה לתוכנית עסקית אסטרטגית לחברות אבל שמותאם לטיפול בהון המשפחתי,
הופכים להיות המנכ״לים של עצמנו ומנהלים את הכספים שלנו בהתאם לפוטנציאל האמיתי.
תכנון פיננסי למשפחות
תכנון פיננסי וניהול נכון של המשפחה לאורך שנים, יכולים להביא להבדלים גדולים באיכות החיים, לא רק הכלכליים.
בניית מפת דרכים שתביא אתכם למקומות הפיננסים אליהם אתם שואפים להגיע, ולעשות את זה בדרך שתהא מותאמת רק עבורכם.
ביחד נוודא שהמשפחה בכיוון הנכון וערוכה לעתיד הצפוי (הילדים גדלים, לימודים גבוהים, שדרוג דירות ורכבים, ועוד) ולזה שאינו צפוי (סיכונים, ביטוחים ומה שביניהם), וגם לעתיד הצפוי שנראה לנו שלא יגיע לעולם. ששש... פנסיה
ייעוץ בדילמות עכשוויות
קיבלתם סכום כסף משמעותי? (אופציות, פיצויים, ירושות)
המציאות הפיננסית השתנתה? (גירושין, יציאה לעצמאות, קידום בעבודה)
איזה סוג של השקעות מתאימות לכם?
ומה כדאי לכם לעשות, לקנות דירה או לשכור?
הוצאה גדולה וחד פעמית, או לבחון השקעה שאמרו שלא תחזור שנית?
ואגב, לא תמיד חייבים לעשות משהו כאן ועכשיו, לפעמים אפשר וכדאי פשוט להרגע ולחשוב לאט, אבל כשכן מחליטים מה לעשות, כדאי לעשות את זה עם הבנה מעמיקה ומהסיבות הנכונות.
התהליך הדיגיטלי
7 פרקים - 21 שיעורים - 12.5 שעות
כאילו היינו פנים אל פנים
מטרת הקורס המצולם היא לאפשר לכם לעבור את התהליך המלא בזמנכם החופשי, להפוך את ההתנהלות האיטואיטיבית שלנו עם כסף להתנהלות מודעת, מושכלת, ומוכוונת צמיחה, ולהצליח בלי לוותר על נינוחות, יציבות ועל חוויות משפחתיות.
נסתכל גם על ההון שקיים בהווה וגם על ניהול הכסף שעוד יעבור דרככם בעתיד.
תקבלו תובנות על האפשרויות העומדות לפניכם ועל פוטנציאל הכלכלי שלכם בכלל.
מכאן הדרך קצרה לבחור את המסלול שלכם ולהתחיל לצעוד בו.
יהיה מעניין.
(וגם אם לא, לפחות תצאו עם מחשבות ששוות מיליונים :)
תכנון פיננסי למשפחות צעירות
כמעט כל מה שלא מלמדים אותנו על תכנון פיננסי אישי.
המחלקה הזו היא שירות חדש שנפתח והוא מוכוון בעיקר,
אבל לא רק, לצעירים.
אתם בתחילת הדרך, עוד לא צברתם נכסים משמעותיים,
אבל אתם כבר מבינים שיש הרבה דרכים לחיות כאן, ובין האפשרויות,
אתם רוצים את הדרך עם השפע והביטחון הכלכלי,
ואם אפשר, גם את הדרך אל העושר.
אתם רק לא יודעים בדיוק מאיפה מתחילים,
ועם זאת כבר הבנתם שכשמישהו מציע לכם קיצור דרך אל העושר,
בדרך כלל הכוונה היא שאתם תהיו חלק מקיצור הדרך שלו לשם.
דברו איתי, יהיה מרתק
משחקי הכסף - נוער לומד לנהל פיננסים
בזמן שלהם, בקצב שלהם ומכל מכשיר
כדי להיות מבוגר עצמאי בישראל יש לא מעט דברים שצריך לדעת על כסף.
- בנקים, חשבון עו״ש,
- איך מנהלים תקציב, מה זה כרטיס אשראי, תשלומים...
- מה זו ריבית,
- מה זו הלוואה רעה ומה זו הלוואה טובה,
- איך קוראים תלוש משכורת,
- איך פותחים עסק עצמאי,
- איזה מיסים יש, ולמה
- מה זו השקעה, איזה השקעות יש
- איך קונים דירה בישראל, מה זו משכנתא
ועוד ועוד...
המטרה של הקורס הזה היא להקנות גם את החלק השני של חינוך פיננסי,
את הכלים והמיומנויות והחשיבה הנכונה כדי לתת להם להיות בוגרים עם יותר אופטימיות, עם יותר תחושת מסוגלות, עם יותר הבנה ריאלית של חוקי המשחק הכלכליים בישראל.
כמה מילים עלי
כל חיי הבוגרים אני עצמאי ובעל עסקים.
צברתי ניסיון בקידום ובבחינת השקעות ויזמויות בתחומים שונים, בפיננסים ושוק ההון, בנדל״ן ובטכנולוגיה, וניהולן בארץ ובחו״ל.
מתחילת שנות האלפיים אני בעלים ומנכ״ל של חברה משפחתית בענף היהלומים עם ניסיון עשיר בתחומים מגוונים בענף.
החיים העסקיים הפגישו אותי עם בעלי חברות מנכל״ים ועובדים, גם ברוסיה בהודו ובמזרח הרחוק, ועם האתגרים שבניהול בין-תרבותי.
לאחרונה, הוספתי והתחלתי ללוות משפחות ובעלי הון בתהליך של תכנון כלכלי, ייעוץ אסטרטגי, התבוננות וצמיחה.
אני מאמין שיש לבנות ולהתאים תכנית כלכלית לאנשים ולא ההיפך.
ואני מאמין שאין דבר כזה תכנית טובה כשלעצמה, אלא יש תכנית שיכולה להיות התכנית הטובה בשבילכם.